Ngày 27/10/2025, Dân trí thuật lại vụ việc hy hữu ở Bangkok (Thái Lan): một cụ bà 70 tuổi bị nhóm lừa đảo mạo danh cảnh sát dẫn dụ chuyển tiền và mua lượng vàng lớn để giao nộp. Bất ngờ là trong lúc cơ quan chức năng vào cuộc, giá vàng thế giới leo thang, giúp nạn nhân khi bán ra lại… có lãi đáng kể.
Diễn biến chính
- Cú gọi “mạo danh”: Đầu tháng 10, một đối tượng xưng là cảnh sát liên hệ, cáo buộc tài khoản của cụ bà liên quan đường dây rửa tiền. Hoang mang, bà chuyển 410.000 baht (khoảng 315 triệu đồng) sang một tài khoản tại Hong Kong theo hướng dẫn. Tài khoản ngân hàng sau đó bị phong tỏa; kẻ gian tiếp tục yêu cầu bà rút toàn bộ tiền mặt mua vàng để “bàn giao phục vụ điều tra”.
- “Rót” tiền mua vàng: Vì cả tin, cụ bà lần lượt gom sạch tiền tiết kiệm, tổng cộng hơn 14 triệu baht (khoảng 11,2 tỷ đồng) để mua vàng trong nhiều ngày. Đối tượng liên tục hối thúc giao nộp “tang vật”. Nghi ngờ, ngày 17/10 bà trình báo đồn cảnh sát Plabplachai 2.
- Giăng bẫy bắt người nhận vàng: Theo kịch bản của cảnh sát, bà giấu vàng trong hộp sữa bột, đến điểm hẹn trưa 18/10. Khi một người đàn ông tới tiếp cận, lực lượng mật phục lập tức ập vào khống chế. Nghi phạm là công dân Hong Kong (Trung Quốc), nhập cảnh tháng 12/2024 theo diện miễn thị thực và lưu trú quá hạn gần 10 tháng; người này phụ trách vai trò “nhận hàng” trong đường dây.
Cái kết hiếm có
Sau khi cơ quan chức năng xử lý vụ việc, cụ bà bán toàn bộ số vàng đã mua trước đó. Nhờ giá vàng tăng khoảng 15% trong giai đoạn tháng 9–10, bà thu về 16,7 triệu baht (khoảng 13,4 tỷ đồng), tức lãi hơn 2,3 triệu baht (hơn 2 tỷ đồng) chỉ sau vài tuần. Trừ khoản 410.000 baht bị lừa ngay ban đầu, bà vẫn lãi ròng gần 1,7 tỷ đồng. Đáng chú ý, thời điểm bà chốt lời là cận đỉnh lịch sử của giá vàng tại Thái Lan; ngay sau đó giá giảm khoảng 6%. Truyền thông Thái Lan nhận định đây là trường hợp hi hữu khi nạn nhân “thắng lớn” từ chính khoản đầu tư bị lừa.
Vì sao nạn nhân dễ sa bẫy?
- Đánh vào tâm lý sợ hãi – cấp bách: Mạo danh cơ quan tố tụng, “đánh động” tới rửa tiền/khởi tố, ép chuyển tiền ngay.
- Chỉ đạo thao tác tài chính phức tạp: Buộc rút tiền, mua vàng, đóng gói – giao nhận để tránh bị truy vết.
- Tổ chức tội phạm chia vai: Người gọi đe doạ; “chân rết” nhận tài sản; có kịch bản điểm hẹn – nguỵ trang nhằm qua mắt người xung quanh.
Bài học rút ra
- Không chuyển tiền theo yêu cầu qua điện thoại dù người gọi xưng công an/viện kiểm sát/toà án. Cơ quan chức năng không bao giờ yêu cầu chuyển tiền để “chứng minh vô tội”.
- Gọi lại đầu mối chính thống (tổng đài cơ quan, số hotline ngân hàng) để kiểm tra thông tin trước khi làm bất cứ giao dịch nào.
- Không thực hiện hành vi “chuyển hoá tài sản” theo chỉ dẫn (rút tiền, mua vàng/kim cương, nạp thẻ, crypto…). Đó là dấu hiệu điển hình của lừa đảo.
- Kể với người thân/nhân viên ngân hàng/tiệm vàng – nhiều vụ đã được ngăn chặn nhờ người thứ ba cảnh giác phát hiện bất thường (nhiều địa phương từng ghi nhận chủ tiệm vàng/bank can thiệp kịp thời).
- Khi nghi ngờ, trình báo ngay công an hoặc cơ quan an ninh mạng địa phương; lưu mọi bằng chứng (cuộc gọi, tin nhắn, lịch sử giao dịch) để phục vụ điều tra.
Lời kết
Câu chuyện tại Bangkok là “cú may” hiếm gặp: nạn nhân vô tình mua vàng đúng nhịp tăng giá nên thu về khoản lời lớn dù suýt trắng tay. Tuy nhiên, đừng coi đây là tiền lệ. Hầu hết tình huống tương tự kết thúc bằng thiệt hại nặng, và khả năng truy hồi tiền rất thấp nếu tài sản đã bị chuyển qua nhiều lớp trung gian. Điều không thay đổi là: mọi yêu cầu chuyển tiền qua điện thoại với danh nghĩa xử lý án, chứng minh vô tội… đều là lừa đảo.
